رد فلگ در ارز دیجیتال چیست؟
فائزه سوری
برای فعالیت بهتر در بازار ارزهای دیجیتال، کاربران باید با خطرات این بازار نیز آشنایی داشته باشند. یکی از این خطرات که می‌تواند دارایی شما را تهدید کند، رد فلگ ارز دیجیتال است. رد فلگ‌ها به روش‌های مختلفی می‌توانند به دارایی شما آسیب بزنند و به صورت کلی، به معنای تراکنش‌های مشکوک هستند.
هرگونه تراکنش مشکوک، کلاهبرداری و غیرقانونی در بازار ارزهای دیجیتال به عنوان رد فلگ شناخته می‌شوند. شناسایی و آشنایی با رد فلگ‌ها یکی از اقدامات ایمنی مهم برای فعالیت در بازار به شمار می‌رود. در این مقاله، به بررسی رد فلگ در ارز دیجیتال و نحوه شناسایی آن می‌پردازیم.
مهم‌ترین رد فلگ‌ها در ارز دیجیتال
برای شناخته شدن یک تراکنش به عنوان رد فلگ، چندین معیار اصلی وجود دارد. این معیارها توسط کارگروه FATF، که به صورت جهانی با پولشویی و تروریسم مالی مقابله می‌کند، تعیین شده‌اند. پس می‌توان رد فلگ را تراکنشی دانست که دارای معیارهای مشخص شده توسط FATF باشد.
این کارگروه پس از انجام بررسی‌های خود، در سال 2020 معیارهای خود برای رد فلگ شدن تراکنش‌ها در بازار ارز دیجیتال را منتشر کرد. این معیارها شامل 5 علامت هشدار هستند که به صورت زیر تعیین شده‌اند:
الگوهای تراکنش غیرعادی
منظور از الگوهای غیرعادی تراکنش، غیرعادی بودن مواردی مانند اندازه، تعداد دفعات انجام تراکنش، و یا نوع ارز دیجیتال معامله شده در تراکنش است. مثال‌های الگوهای غیرعادی تراکنش نیز به صورت زیر هستند:
- انجام چندین تراکنش توسط کاربران با ارزش بالا و در مدت زمانی کوتاه (برای مثال 24 ساعت).
- واریز ارز به حساب‌هایی که دارای ارز سرقت شده هستند.
- تراکنش‌های مداوم و با ارزش بالا از چندین حساب به یک حساب.
- تبدیل مقدار زیادی از یک ارز به چندین ارز دیگر که در آن کارمزد بسیار زیادی پرداخت می‌شود.
ریسک‌ها و خطرات جغرافیایی
کشورها قوانین مختلفی برای ارزهای دیجیتال دارند. برخی از کشورها، دارای قوانین بسیار ضعیفی برای مدیریت ارزهای دیجیتال هستند و یا فاقد قانون خاصی برای آن‌ها می‌باشند، پس بهترین گزینه برای فعالیت خرابکاران و مجرمان به شمار می‌آیند. این مورد از معیارهای رد فلگ، دارای نشانه‌های زیر است:
- تراکنش‌های ارز دیجیتال در صرافی‌ها و پلتفرم‌هایی که قوانین AML (Anti Money Laundering) مناسبی ندارند.
- کاربرانی که از مناطق خارج از کشور خود اقدام به دریافت و یا ارسال ارزهای دیجیتال می‌کنند.
- کاربرانی که آدرس تجاری خود را در کشورهایی که گزارش فعالیت مشکوک مطابق با استانداردهای FATF ندارند، منتشر می‌کنند.
ناشناس بودن
افشا نشدن هویت افراد و ناشناس ماندن، یکی از ویژگی‌های اصلی بازار ارزهای دیجیتال است. با این حال، شناسایی فعالیت‌های مجرمانه برای مراجع قانونی مشکل است، اما کماکان نشانه‌هایی از این گونه فعالیت‌ها را می‌توان در حساب کاربران مجرم مشاهده کرد:
- کاربرانی که ارز دیجیتال خود را از شبکه بلاکچین عمومی خارج کرده و آن را به کوین‌های حریم شخصی تبدیل می‌کنند.
- کاربرانی که بدون مجوز، مانند خدمات‌دهندگان ارز دیجیتال رفتار می‌کنند.
- انجام تراکنش با مبالغ بالا در پلتفرم‌هایی که با معیارهای KYC (Know Your Customer) و CDD (Customer Due Diligence) منطبق نیستند.
- استفاده از سرورهای پروکسی و یا دیگر سرویس‌ها برای مخفی کردن آدرس IP هنگام ثبت‌نام در صرافی.
رفتارهای مشکوک
پلتفرم‌های ارز دیجیتال باید در مرحله KYC یا همان احراز هویت، کاربرانی که مدارک هویتی کافی ندارند و یا مدارک آن‌ها جعلی است را شناسایی کرده، و از فعالیت آن‌ها جلوگیری کند. همچنین برخی رفتارهای مشکوک نیز وجود دارد که پلتفرم‌ها باید آن‌ها را به عنوان رد فلگ در نظر بگیرند:
- تراکنش با آدرس IP و دامنه‌های نامطمئن که با کشور محل سکونت کاربر همخوانی ندارد.
- چندین کیف پول که با یک آدرس IP یکسان کنترل می‌شوند.
- استفاده منظم از ارزهایی که با فعالیت‌های مجرمانه و یا طرح‌های پانزی مرتبط هستند.
- کاربرانی که به طور مداوم اطلاعات هویتی خود را تغییر می‌دهند.
- کاربرانی که از چندین آدرس IP مختلف برای انجام تراکنش‌ها استفاده می‌کنند.
منبع پول‌ها
شناسایی منبع پولی که در یک تراکنش استفاده می‌شود، می‌تواند به مشخص کردن مجرمانه بودن تراکنش کمک کند. با اینکه در بازار ارزهای دیجیتال همان‌طور که اشاره شد هویت افراد و منبع پول آن‌ها مشخص نیست، اما در صورت مشاهده چندین مورد زیر، می‌توان تراکنش را رد فلگ در نظر گرفت:
- پول‌های مربوط به حساب‌هایی که بخاطر فعالیت‌های مجرمانه (مانند کلاهبرداری، بازارهای سیاه و..) شناخته شده هستند.
- کیف پول‌های ارز دیجیتال که به چندین کارت اعتباری متصل هستند و مقدار زیادی ارز فیات (مانند دلار و یورو) برداشت می‌کنند.
رد فلگ ارز دیجیتال چگونه اتفاق می‌افتد؟
پلتفرم‌های خرید ارز دیجیتال که کنترل زیادی روی فعالیت کاربران و تراکنش‌های انجام شده در پلتفرم خود دارند، ممکن است پس از مشاهده کردن یک مورد مشکوک به رد فلگ بودن، اقدامات مختلفی انجام دهند. شدت و سرعت انجام این اقدامات، بسته به میزان حساسیت رد فلگ مورد نظر است. تعدادی از این اقدامات به صورت زیر هستند:
- پلتفرم مورد نظر ممکن است با مشتری مشکوک به فعالیت مجرمانه تماس گرفته و از او درمورد فعالیت خود در این پلتفرم سوال کند.
- در صورتی که نیاز به کنترل و نظارت بیشتر روی یک آدرس باشد، پس از مشاهده رد فلگ، آدرس مورد نظر توسط پلتفرم برچسب زده شده و مشخص می‌شود تا در آینده بتوان فعالیت‌های آن را کنترل کرد.
- در برخی شرایط که پلتفرم از مجرمانه بودن فعالیت حساب مطمئن باشد، ممکن است حساب مورد نظر و آدرس آن مسدود شود.
چگونه از رد فلگ در ارز دیجیتال جلوگیری کنیم؟
حالا که با رد فلگ و معیارهای آن در بازار ارزهای دیجیتال آشنا شدید، باید به بررسی روش‌های جلوگیری از رد فلگ بپردازیم. چندین روش اصلی برای جلوگیری از رد فلگ‌ها وجود دارد. برای مثال، شما می‌توانید با استفاده از معیارهای مشخص شده توسط FATF، به بررسی تراکنش و پروژه مورد نظر بپردازید. در صورتی که چندین معیار مختلف در تراکنش وجود داشت، می‌توان آن را رد فلگ در نظر گرفت و باید از آن دوری کنید.
تحقیق و بررسی دقیق درباره پروژه‌ها و تراکنش‌ها نیز از راهکارهای مناسب است. با شناسایی کامل پروژه و بررسی مواردی مانند ارائه دهنده، نقشه راه و سابقه آن، می‌توانید به خوبی آن را شناسایی کرده و در صورت رد فلگ بودن، از شرکت در آن خودداری کنید. همچنین در بسیاری از رد فلگ‌ها، وعده‌های غیرواقعی با سودهای بسیار بالا به کاربران داده می‌شود که شناسایی و دوری از پروژه را راحت می‌کند.
رد فلگ ارز دیجیتال برای کاربران ایرانی
رد فلگ‌ها فقط محدود به پلتفرم‌های جهانی نیستند و در ایران نیز با توجه به قوانین موجود، پلتفرم‌های ارز دیجیتال ایرانی دارای موارد مخصوص به خود برای شناسایی رد فلگ هستند. برای مثال، طبق قوانین ایران، اجاره دادن حساب به هر صورت (از جمله اجاره دادن حساب ارز دیجیتال) غیرقانونی بوده و در صورت مشاهده این تخلف، حساب مورد نظر مسدود و با افراد مجرم برخورد می‌شود.
پس در صورت اجاره دادن حساب و سو استفاده از آن توسط کاربر، پلتفرم ایرانی مورد نظر آن را به عنوان رد فلگ در نظر می‌گیرد و علاوه بر جلوگیری از فعالیت حساب، کاربرانی که این تخلف را انجام داده‌اند را نیز در اختیار مراجع قانونی قرار می‌دهند.
همچنین با توجه به تحریم‌های وضع شده علیه ایران و کاربران ایرانی در پلتفرم‌های بین‌المللی، کاربران ایرانی باید از برداشت مستقیم از آدرس خود خودداری کنند. عدم برداشت مستقیم به خصوص در پلتفرم‌هایی که شرایط ویژه‌ای را برای فعالیت کاربران ایرانی دارند (مانند کوین بیس و کراکن)، بسیار مهم است و برای برداشت از چنین پلتفرم‌هایی باید از آدرس‌های یکبار مصرف و انتقال چندلایه بین آدرس‌های خود استفاده کرد.
جمع بندی
در این مقاله با رد فلگ در بازار ارز دیجیتال آشنا شدیم و معیارهای شناسایی رد فلگ و نیز نحوه جلوگیری از رد فلگ را بررسی کردیم. با شناسایی معیارهای رد فلگ در بازار و دوری از رد فلگ‌ها، می‌توانید فعالیت مناسبی در بازار داشته باشید و از خطرات رد فلگ دوری کنید.
