تفاوت بروکر و صرافی: کدام‌یک برای شما مناسب‌تر است؟

گاهی اوقات، آشنایی با بازارهای مالی شبیه به یادگیری یک زبان جدید است. در این دنیای جدید، با اصطلاحات و مفاهیم پیچیده بسیاری روبه‌رو می‌شوید. دو اصطلاحی که در این بازارها اغلب با آنها مواجه خواهید شد اما همیشه به طور کامل مفهوم آنها درک نمی‌شود، بروکر و صرافی است. اگرچه در برخی موارد، این دواصطلاح به جای یکدیگر به کار می‌روند اما تفاوت‌های اساسی دارند. دانستن فرق بروکر با صرافی برای هر کسی که در بازارهای مالی فعالیت می‌کند، از افراد مبتدی گرفته تا سرمایه‌گذاران باتجربه، بسیار اهمیت دارد. در این مقاله، با تفاوت‌های بروکر و صرافی آشنا می‌شوید.

کارگزاری یا بروکر (Broker) چیست؟

بروکر یا کارگزار به شرکت‌هایی گفته می‌شود که از طرف مشتریان خود در ازای دریافت مبلغی به عنوان کمیسیون، اقدام به خرید و فروش دارایی‌ها می‌کنند. این دارایی‌ها ممکن است از سهام و اوراق قرضه معامله شده در بازار بورس تا کالاهایی مانند طلا و نفت در بازار فارکس متغیر باشند.

کارگزاران معمولاً مجوز دارند و تحت نظارت رگولاتوری‌ها یا مقامات نظارتی فعالیت می‌کنند. آنها اغلب اطلاعات دقیقی از شرایط و روند بازار دارند. بروکرها در برخی مواقع، خدمات شخصی یا آموزشی نیز به مشتریان خود ارائه می‌دهند تا در یافتن مسیر خود در بازارهای مالی و شرایط پیچیده موفق‌تر باشند.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

صرافی‌ها برخلاف بروکرها، اقدام به خرید و فروش دارایی‌ها نمی‌کنند، بلکه بستری فراهم می‌آورند تا خریداران و فروشندگان بتوانند به طور مستقیم با یکدیگر تعامل داشته باشند. این مؤسسات سفارش‌های خرید و فروش را در بازار با یکدیگر هماهنگ می‌کنند تا معاملات با سهولت بیشتری انجام شوند. صرافی‌ها عمدتاً از طریق کارمزد تراکنش‌هایی که معامله‌گران در هر مرتبه خرید یا فروش دارایی انجام می‌دهند، درآمد کسب می‌کنند.

صرافی ارز دیجیتال نیز نوعی صرافی به شمار می‌رود. در این نوع صرافی، فعالان بازار سفارش خرید و فروش را با قیمت‌های مشخصی انجام می‌دهند. وقتی که یک سفارش خرید با سفارش فروش هماهنگ و منطبق می‌شود، صرافی تراکنش را انجام می‌دهد و هزینه اندکی را به عنوان هزینه ارائه خدمات خود دریافت می‌کند. برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال نیز خدمات معاملاتی پیشرفته نظیر معاملات آتی، اختیار معامله یا آپشن تریدینگ و حساب ودیعه در قراردادهای آتی یا حساب مارجین ارائه می‌دهند.

صرافی‌های ارز دیجیتال در حفظ نقدینگی و کارایی این بازارهای مالی نقش مهمی دارند. بااین‌حال، این صرافی‌ها به صورت شبانه‌روزی و در هر روز هفته کار می‌کنند و معمولاً با درجه بالاتری از نوسان قیمت‌ها روبه‌رو می‌شوند.

بروکرهایی که در ایران پشتیبانی می‌شوند

برای اینکه از خدمات بروکرها استفاده کنید، باید با محبوب ترین بروکرهای فارکس در ایران آشنا باشید. این بروکرها بستری امن و معتبر برای فعالیت‌های شما فراهم می‌کنند. برخی از بروکرهایی که در ایران محبوبیت دارند و پشتیبانی می‌شوند، عبارت‌اند از:

• آلپاری (alpari): این بروکر جزو قدیمی‌ترین بروکرهایی محسوب می‌شود که در ایران نیز فعالیت می‌کنند. بروکر آلپاری از زمان تأسیس در سال ۱۹۹۸ تاکنون بستری امن و قابل اعتماد برای تریدرها در ایران و کشورهای دیگر فراهم می‌کند.
• اوتت مارکتس (Otet Markets): این بروکر نیز با ویژگی‌هایی نظیر بسترها و حساب‌های معاملاتی متنوع، کارمزدهای کمتر و پشتیبانی فعال و شبانه‌روزی توانسته نظر بسیاری از ایرانیان فعال در بازارهای ارز دیجیتال را به خود جلب کند.
• آمارکتس (AMarkets): آمارکتس نیز با سابقه‌ای طولانی از سال ۲۰۰۷ تا امروز، به عنوان یکی از محبوب‌ترین بروکرها در میان ایرانیان شناخته می‌شود. این بروکر برای فارسی‌زبان‌ها آموزش‌های تحلیلی و رایگان دارد و مقامات معتبر رگولاتوری ارز دیجیتال در جهان آن را تأیید کرده‌اند. آمارکتس برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای فارکس و ارز دیجیتال در ایران یکی از بهترین گزینه‌ها است.
• ترندو (trendo): ترندو یکی دیگر از نام‌هایی است که احتمالاً از زبان کارشناسان ارز دیجیتال به عنوان بهترین بروکر می‌شنوید. این بروکر که تحت نظارت قانونی در کشورهای مختلف فعالیت می‌کند، با ارائه کمترین میزان اسپرد، بهترین خدمات مالی در بازار ارز دیجیتال و فارکس را ارائه می‌دهد.
• فیبو گروپ (FIBO group): این بروکر نیز با سابقه‌ای ۲۴ ساله و بیشتر توانسته به یکی از محبوب‌ترین بروکرهای دنیا و کشورهایی نظیر ایران تبدیل شود. این بروکر با پشتیبانی از حساب‌های مختلف و امکان برداشت و واریز وجه با IrPay.net از جمله بروکرهای محبوب در میان ایرانیان به شمار می‌رود.

تفاوت صرافی و بروکر در ثبت‌نام

اولین فرق صرافی و بروکر در ثبت‌نام آنها است. از آنجایی که بروکرها معمولاً تابع قوانین رسمی هستند، برای ثبت‌نام در آنها باید احراز هویت شوید و به مدارکی نظیر قبض برق یا ارسال نشانی منزل خود نیاز دارید. در مقابل، برای ثبت‌نام و استفاده از خدمات صرافی‌ها اغلب ارائه یک ایمیل معتبر کافیست. البته، برخی صرافی‌های ارز دیجیتال نیز با اقداماتی نظیر برقراری تماس ویدیویی یا عکس از چهره با با شناسه، هویت کاربران خود را تأیید و احراز می‌کنند.

در نهایت، برای ثبت‌نام در صرافی‌ها نسبت به بروکرها وقت کمتری از شما گرفته خواهد شد. معمولاً بعد از تأیید حساب کاربری افراد در صرافی‌ها، آنها می‌توانند از خدمات این شرکت‌ها استفاده کنند.

تفاوت صرافی و بروکر در واریز و برداشت

دومین تفاوت بروکر با صرافی در واریز و برداشت وجه و هزینه‌های مربوط به آنها است. برای برداشت و واریز وجه در بروکرها روش‌های متنوعی دارید. شما می‌توانید این کار را با استفاده‌ از کارت‌های اعتباری یا کیف‌های پول الکترونیکی خود و یا انتقال وجوه از طریق بانک‌ها انجام بدهید. در هر بروکر این روش‌ها نسبت به دیگران متفاوت است. به‌علاوه، هزینه‌های برداشت و واریز وجه نیز در بروکرها اغلب تفاوت دارد و حتی برخی بروکرها برای این امور مبلغی به عنوان کارمزد مطالبه نمی‌کنند.

در مقابل، در بیشتر صرافی‌های ارز دیجیتال از شبکه‌های بلاکچین استفاده می‌شود. به همین علت، معمولاً هزینه‌های بیشتری را در پی دارند زیرا شما باید مبلغی نیز به عنوان کارمزد شبکه‌های بلاکچین مورد استفاده پرداخت کنید. البته، با این مسئله معمولاً هنگام برداشت ارز دیجیتال از صرافی‌ها مواجه خواهید شد.

تفاوت صرافی و بروکر در خرید و فروش

فرق صرافی با بروکر در خرید و فروش نیز اهمیت بسیاری دارد. در بروکر می‌توانید از بستری امن و مطمئن برای اجرای استراتژی‌های خود بهره ببرید و حتی این امکان را دارید که از ابزارهای تحلیلی بروکر مورد نظر خود برای بهبود خرید و فروش‌ها استفاده کنید. همچنین، در بروکرها برخلاف صرافی‌های ارز دیجیتال، معمولاً با اختلاف قیمت‌های کمتری مواجه خواهید شد.

در صرافی‌ها امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال بیشتری را دارید. در مقابل، بروکرها از ارزهای دیجیتال محبوب و محدودتری پشتیبانی می‌کنند.

تفاوت صرافی و بروکر در معامله

فرق بین بروکر و صرافی در معامله نیز از جمله مسائلی است که باید در انتخاب یکی از آنها در نظر بگیرید.

بروکرها به عنوان واسطه میان خریداران و فروشندگان عمل می‌کنند. آنها خدمات شخصی‌سازی‌شده متناسب با اهداف مالی و تحمل ریسک افراد ارائه می‌دهند. کارگزاران سنتی و ارز دیجیتال تراکنش‌ها را از سوی مشتریان خود انجام می‌دهند. آنها ممکن است خدمات اضافی نظیر مشاوره مالی و تحلیل‌های دقیق نیز به مشتریان خود ارائه دهند. بروکرها تراکنش‌های ارز دیجیتال را ساده می‌کنند و با تعیین قیمت ارزهای دیجیتال، نیاز به توافقات میان خریداران و فروشندگان این بازار را از بین می‌برند. پلتفرم‌های بروکرها معمولاً از ارزهای فیات مختلف پشتیبانی می‌کنند و امکان خرید مستقیم ارزهای دیجیتال را فراهم می‌آورند.

در مقابل، صرافی‌ها به عنوان پلتفرم‌های معاملاتی بی‌طرف عمل می‌کنند. آنها به خریداران و فروشندگان امکان تعامل مستقیم با یکدیگر را می‌دهند تا قیمت دارایی‌ها را از طریق پویایی عرضه و تقاضا تعیین کنند. صرافی‌های ارز دیجیتال به کاربران خود بستری برای تجارت ارزهای دیجیتال با سایر دارایی‌های دیجیتال یا ارزهای فیات ارائه می‌دهند. آنها نقدینگی، کارایی بازار و شفافیت را برای کاربران خود به ارمغان می‌آورند و به فعالان بازار امکان ارائه سفارش‌های خرید و فروشی را می‌دهند که ا در نهایت، از طریق بورس تطبیق و اجرا می‌شوند.

تفاوت صرافی و بروکر در امنیت

امنیت معاملاتی نیز یکی دیگر از مواردی است که فرق بین صرافی و بروکر را مشخص می‌کند. بروکرها معمولاً تحت نظارت رگولاتوری‌ها یا نهادهای تنظیم‌گر فعالیت می‌کنند. بنابراین، امنیت و انطباق آنها با قوانین مالی بیشتر است. این شرکت‌ها خدمات مشاوره و پشتیبانی نیز به مشتریان خود ارائه می‌دهند که در امنیت معاملات آنها نقش بسزایی دارد. در مقابل، صرافی‌های ارز دیجیتال ممکن است از نظر قوانین و مقررات، به ویژه در فضای رمزنگاری و کریپتو، متفاوت باشند. این موضوع می‌تواند بر میزان امنیت معاملاتی در این پلتفرم‌ها تأثیر بگذارد. برخی صرافی‌ها در جهان با مشکلاتی نظیر هک شدن و نقض امنیتی مواجه شده‌اند.

از سوی دیگر، بروکرها، به ویژه، آنهایی که با داده‌های مالی حساس سر و کار دارند، برای محافظت از پلتفرم خود اقدامات امنیتی مختلف مانند رمزگذاری داده‌ها، احراز هویت کاربران و استفاده از پروتکل‌های امنیتی مختلف را اجرا می‌کنند. صرافی‌های ارز دیجیتال نیز اقدامات امنیتی گسترده‌ای به کار می‌برند اما با نقدینگی بالا، اغلب با مشکلاتی نظیر حملات هکری مواجه می‌شوند. البته، بسیاری از صرافی‌ها برای مقابله با این مشکل، کاربران خود را بیمه می‌کنند.

مزایا و معایب صرافی‌ها و کارگزاری‌ها

برای انتخاب میان صرافی ارز دیجیتال و بروکر، باید با مزایا و معایب هر یک آشنا باشید. در ادامه، جدول مزایا و معایب صرافی‌ها و بروکرها را مشاهده می‌کنید.

کلام پایانی

برای انتخاب میان صرافی ارز دیجیتال و بروکر باید با تفاوت‌های آنها و مزایا و معایب هر یک آشنا باشید. در این مطلب، مهم‌ترین مواردی که به عنوان تفاوت صرافی با بروکر شناخته می‌شوند را شرح دادیم. توجه به این تفاوت‌ها به شما در انتخاب بهتر و آگاهانه‌تر کمک می‌کند.